Pankit ovat satsanneet lakisääteiseen rahanpesun valvontaansa palkkaamalla lisää henkilökuntaa. Myös teknisiä järjestelmiä on kehitetty entisestään, kerrotaan Finanssialan Keskusliitosta. Tämä selittää osaltaan pankkien tekemien rahanpesuilmoitusten määrän kasvua. Toinen selittävä tekijä voi myös olla julkisuuden paine.
- Samalla, kun rahanpesun selvittelykeskus pyrkii pitämään ilmoituskynnyksen mahdollisimman alhaalla, tietosuojavaltuutettu on ilmaissut huolensa siitä, tehdäänkö rahanpesuilmoituksia jo liiankin herkästi, Finanssialan Keskusliiton johtava asiantuntija Mika Linna sanoo.
- Ilmoitusten lisääntymisessä voi olla kyse siitäkin, että halutaan olla tarkkoja näiden asioiden kanssa, Linna kertoo.
OP:n Rahanpesun estäminen -tiimin päällikkö Jani Samuli kertoo, että vaikka hän ei tarkasti kommentoi pankin linjauksia tai resursseja, on henkilökuntaa palkattu lisää.
- Sen lisäksi tekniikan kehittyminen on ollut huimaa. Tekniikka on käytännössä automatiikkaa, joka tekee hälytyksen, jos asiakkaan transaktioissa ilmenee jotain erityisen poikkeavaa, Samuli sanoo.
Rahanpesuilmoituksia tehdään hänen mukaansa aina harkinnan perusteella. Jos vaikkapa normaali palkansaaja tekee yhtäkkiä poikkeavia talletuksia, harkitaan ilmoitusten tekemistä aina tapauskohtaisesti.