Useat pankkiliikkeet ovat laiminlyöneet velvollisuuksiaan, jotka koskivat yhtiöiden velvollisuutta hankkia riittävät tiedot asiakkaasta ja varmistua liiketoimien soveltuvuudesta, ennen kuin asiakkaalle on tarjottu sijoitusneuvontaa. Tämä kävi ilmi Finanssivalvonnan tarkastuksessa.
Lisäksi yhtiöt eivät olleet dokumentoineet selonottovelvollisuuden toteuttamista asiakirjoihin niin, että tietojen avulla olisi voitu jälkikäteen todentaa tapahtumien kulku.
Yhtiöt ovat tällä menettelyllään vaarantaneet Finanssivalvonnan harjoittaman valvonnan toimivuuden ja tehokkuuden.