Pankki- ja luottokorttien väärinkäyttö on laajamittaista rikollisuutta. Sitä vastaan pankit ja luottokorttiyhtiöt taistelevat maailmanlaajuisesti.

Pankkien ase rikollisuutta vastaan on valvoa korttiliikennettä automaattisilla järjestelmillä, jotka huomaavat, jos asiakkaan kortilla tehdään epätyypillinen osto. Tällainen on esimerkiksi kortin käyttö eri puolilla maailmaa lyhyen ajan sisällä. Pankista saattaa tulla myös puhelu, jos korttia käytetään ensimmäistä kertaa ulkomailla.